2022企查查專業版上新功能大盤點（下）
2022-11-29由 中華經濟發展網 發表于 畜牧業
企查查關聯企業準確嗎
企查查專業版
應廣大新老使用者需求和專業領域發展趨勢，今年前三季度累計更新升級
100餘項
功能邏輯和互動體驗。上期《大盤點 | 前三季度上新功能彙總》展示了包括
假冒國企
、
公安通告
、
特殊型別組織的受益所有人識別
等功能與最佳化體驗。
本期重點以使用者提出的業務場景需求為脈絡，展示對應的功能實現及其亮點。包括：
①
重名客戶年檢
；
②
變更資訊推送
；
③
分
支機構盡調
；
④
盡調流程審批
；
⑤
批次自查整改
和
⑥
關聯風險識別
。
1、重名客戶年檢
遇到不同狀態、重名但不同號（含統一社會信用程式碼/工商註冊號）的市場主體，應如何進行年檢排查？比如下表中的個體工商戶。
針對
登記狀態不同、且重名但是不同號
的市場主體，
“批次企業年檢”
功能根據使用者實際場景和業務需求，全面獲取不同登記狀態的相關市場主體，幫助使用者更加準確地定位和判斷所需年檢企業（含個體工商戶）狀態，降低重名主體造成的判斷結果偏差。
2、變更資訊推送
如何讓業務人員第一時間獲知客戶資訊變動？基於移動端應用，企查查專業版透過
公眾號訊息推送
、
簡訊
和
郵件
等多渠道，將資訊變動結果及時推送至使用者。
比如，
受益所有人變更。系統自動監控已識別的受益所有人是否發生變化，如前期識別的受益所有人發生變化，及時推送給使用者。在首次識別基礎之上，滿足監管政策中對受益所有人“持續識別”的要求。
再比如，
手機端接收到的年檢變更推送內容，是存量客戶前一天異常變動的資訊。根據某國有行省分行業務管理部門建議，針對法定節假日或週末，系統會自動順延至下一個工作日推送資訊，便於使用者在工作時段內接收變動資訊，從而更好地持續跟蹤管理存量客戶。
3、分支機構盡調
分支機構的深入盡職調查，是業務人員實踐當中的常見場景。結合業務人員需求及實際場景流程，
“准入盡調”
功能不僅支援對分支機構予以盡職調查。同時，藉助
“企業年檢”
功能，可藉助系統每日對分支機構客戶進行自動化線上年檢。
4、盡調流程審批
持續盡職調查，更多依賴一線業務部門協同配合。但實踐中由於客戶風險特徵各異，業務部門人員難以沿襲既有標準、針對不同特徵的客戶實施差異化的持續盡職調查。
根據某股份制銀行總行管理部門意見建議，
“盡調跟蹤”
功能打通內部需要多部門、多條線協同完成客戶盡職調查的相關場景，由發起人（比如客戶經理）輸入目標企業，在“盡調申請”頁面上傳其盡調跟蹤的證明材料並提交稽核；稽核人在
“盡調稽核”
選單點選“稽核”，填寫相應內容完成稽核；發起人和稽核人透過
“跟蹤管理”
選單，可以看到流程節點為“透過”的一筆跟蹤記錄。
5、
批次自查整改
存量客戶整改的首要難題體現在客戶基數較大，龐大數量的客戶群體在缺乏工具和平臺支撐的前提下，單純依靠某一部門的若干業務人員，較難聚焦於真正的“高風險”客戶群體。後續整改需要在“資料”和“業務”兩者之間構建橋樑或建立機制，以實現“客戶”級別的資訊修正和完善。但現實情況是不同業務條線或部門所管理的系統對相同客戶的表達方法和表現形式各異，當下統一按照某部門或條線的單一管理口徑進行調整和轉變，非一朝一夕可以達成。
企查查專業版盡職調查從
批次准入風險
識別開始，建立起
批次疑似空殼判斷
、
批次歷史變更排查
、
批次核驗受益所有人
“四位一體”的專項自查方案。支援業務人員以定期排查與核驗的方式，對存量客戶可能存在的識別不全或未及時更新予以提前定位識別，更輕鬆實現對存量客戶的一體式管理。
6、關聯風險識別
關聯風險的識別，基於對單點式的“客戶風險”識別基礎之上，構建了以關係網路為導向的全域性性風險管理體系。以企業客戶為例，企業與企業之間的“關聯”，主要分為以下四種類型：
母子公司關聯
、
總分公司關聯
、
主要人員控制企業
、實際控制人控制企業
。從邏輯角度來看，一種形式是
“自下而上”
，例如透過向上查詢“實際控制人”識別；另一種形式是
“自上而下”
，例如透過企業主要人員“對外投資”識別。
因此，結合業務人員對客戶風險控制的深度場景需求，系統對於關聯風險的掃描，實質上是以單一客戶為基礎構建關係網路，進一步在關聯網路的構建基礎上，進行更大範圍的風險掃描。
企查查專業版將致力於聚焦使用者需求，以切實解決使用者問題為導向，對資料應用做深度和廣度探索，為各行業與專業機構的數字化轉型和“風險為本”落地實踐提供平臺和支撐。
企查查專業版盡職調查，
提供
平臺登入
和
資料介面
等多種靈活對接方式，方便金融機構更快速、更安全地無縫整合至現有業務流程中，提升金融機構合規、運營、風控、市場等多條線協同實施客戶盡職調查效率和質量，激發效能進而實現業務的全新增長。