國海證券零財委財富管理部總經理劉嶽：打造券業首份女性財富管理解決方案

21世紀經濟報道記者王媛媛 上海報道

12月16日，在國海證券主辦的2022女性財富管理論壇上，國海證券聯合諮詢公司羅蘭貝格共同釋出了證券行業首份女性財富管理白皮書《新女性 新價值 新服務：女性財富管理洞察》。

而基於深刻的客戶洞察，國海證券也打造了證券行業首份針對女性投資者的財富管理解決方案。

券業首個女性理財專區

“在以客戶為中心的前提下，經過大量的分析和實證，國海證券推出了券業首個女性理財專區。”國海證券零財委財富管理部總經理劉嶽介紹。

專區包括以下內容：

一是財商性格測試。基於3000多份調研問卷，根據聚類分析、標籤、畫像情況，做精簡財商性格測試。

二是提升針對性。國海證券在公司客戶中找出六類人群，貼合白皮書提到的六類人群的理財訴求，來作為例項參考。

三是財商教育。國海證券打造了專屬女性客群的財商教育課程體系，同時不斷根據市場情況完善。

四是投顧。國海證券有1000多名投資顧問，針對女性需求做適配，並整理成投顧服務產品提供給女性客戶。

五是目標理財。為了達到抗通脹、抗風險、跑贏市場的目標，國海證券推出了目標理財，根據客戶的目標場景推出理財解決方案。

打造“以客戶為中心”的產品方案

在打造證券行業首份針對女性投資者的財富管理解決方案過程中，國海證券始終秉承以客戶為中心的宗旨。

“我們設計了財商性格測試問卷，幫助女性客戶瞭解自己屬於何種理財客群。”劉嶽稱。

為了滿足客戶的核心需求，國海證券提供了多種形式的專業產品方案。

國海證券構建了“572”配置方法論，選用了5層因子，7類政策、2種風險來做配置方法論。此外，國海證券構建了一個由首席分析師、首席投資顧問、資管分公司專家形成了的頂配投研團隊。

針對眾多的基金產品，國海證券還設計了國海甄選基金池。其中包括3級評價體系，10個分析維度，30餘項評估指標，以便幫助客戶尋找到便捷、簡單，同時又能控制風險，以及和收益相匹配的理財方案。

劉嶽表示，國海證券希望透過更溫暖的陪伴幫助客戶完成從認知自己，認知市場、目標理財，再到投資的過程。

在打造產品方案的過程中，創新的科技應用也很重要。劉嶽表示，國海證券科技投入歷來不小，公司的資產配置平臺效率體現非常明顯。

“在整個過程當中，我們希望透過科技平臺的加持，秉持以客戶為中心的初心，透過更為專業的解決方案，更為溫暖的全程陪伴，用專業專注、全心全力的心態，為女性投資者在理財路上作出專業的貢獻，助力女性客群成就更好的自己。”劉嶽稱。

更多內容請下載21財經APP