買賣銀行卡輕鬆入賬千元？九江一男子被刑拘「轉發」

用自己的身份證花上幾十元，辦理一套銀行卡轉手賣給別人，就能輕鬆入賬數千元，天下竟有這等好事？小心被利用，走向犯罪深淵。

日前，九江市公安局八里湖新區公安分局刑偵大隊偵破一起利用銀行卡幫助犯罪團伙洗錢案件，犯罪嫌疑人陳某（化名）因涉嫌幫助資訊網路犯罪活動罪被依法拘留。

反洗錢系統發現問題

2021年8月21日，分局刑偵大隊接到轄區九江銀行報案，稱近段時間，陳某名下的銀行戶頭出現大量的資金轉賬交易，經銀行內部反洗錢系統甄別，這戶頭存在洗錢嫌疑。刑偵大隊接到報案後，立即展開調查。

照理說，透過銀行轉賬是一件很正常的事情，為何陳某的戶頭會引來反洗錢系統的預警呢？

“透過前期調查，我們發現除非陳某中了彩票，否則不可能進行大量現金的轉賬交易。”據辦案民警介紹，陳某一直沒有固定職業，日常收入並不高。確定陳某的戶頭確實存在問題後，民警將陳某傳喚至大隊接受問詢。面對民警，陳某閃爍其詞，回答問題前言不搭後語。

“陳某心裡有鬼，自然不敢輕易說出銀行卡背後的秘密。”辦案民警金鑫表示。透過反覆做思想工作，陳某最終交代了事情的來龍去脈。原來，他辦理的這張銀行卡根本不在自己手中。

一念之差誤入歧途

2021年4月，陳某與女友商議準備近期訂婚。但由於一直沒有固定工作，收入不高，手頭資金緊缺。陳某堂弟陳某某（已另案處理）知道這一情況後，主動找到陳某，讓他用自己的身份證、電話號碼去銀行開一張卡。卡辦好後，陳某某會介紹他把銀行卡、U盾進行出售，將有2000元的收入。

陳某也知道天上不會無緣無故掉餡餅，但他覺得只是開一張銀行卡就能賺錢，有了錢就能風風光光的跟心儀的女孩訂婚，當即便答應了。“在陳某某付錢後，我把銀行卡、身份證資訊、開卡手機號碼以及網銀U盾交給了他。”陳某說。

經調查，在陳某某介紹下，2021年4月至8月，陳某共辦理並出售銀行卡、U盾和電話卡共計6套，非法獲利13100元人民幣。

8月22日，原本是陳某的訂婚宴，雙方親朋好友都已經齊聚準備見證這一幸福時刻。雖然追悔莫及，但由於陳某已因涉嫌幫助資訊網路犯罪活動罪被警方依法刑事拘留，訂婚宴也隨之取消了。

警方鄭重提醒

近年來網路犯罪呈上升趨勢，各種傳統犯罪日益向網際網路遷移，網路犯罪呈高發態勢。犯罪分子實施電信詐騙、開設賭博網站、洗錢等資訊網路犯罪行為均需要使用銀行賬戶進行資金的支付結算。隨著通訊、金融行業實名制政策的落實，犯罪分子為了規避公安機關調查，只能購買他人實名制登記的銀行卡、手機號碼卡來實施違法犯罪活動。

因此，你高價出售的銀行卡，很可能會被犯罪分子用於實施電信詐騙、開設網路賭場等資訊網路犯罪活動，而你也將淪為犯罪分子的“幫兇”，涉嫌收買、非法提供信用卡資訊罪，幫助資訊網路犯罪活動罪，掩飾、隱瞞犯罪所得罪，妨害信用卡管理罪等罪名。

江西政法

（轉自：錦州網警巡查執法）