莘縣農商銀行：加強合規文化建設 築牢堅實發展根基

近年來，莘縣農商銀行透過加強內控管理、最佳化業務流程、健全規範制度等措施，多管齊下持續提高合規管理水平，積極培育優質合規文化，不斷增強全體幹部員工的合規意識、法治意識、規矩意識，為全行穩健經營提供了強有力的依託和保證。

加強內控管理，營造合規氛圍。一是持續開展防範和打擊非法集資宣傳教育，透過網點宣傳、散發宣傳資料、公益簡訊傳送等方式，對非法集資特徵及危害進行廣泛宣傳，幫助社會公眾防範風險的同時，引導員工自覺遠離和抵制非法集資，淨化了經營環境。二是定期開展員工行為排查，不斷健全員工行為排查制度，定期透過員工排查、座談、走訪等方式，多形式、多渠道觀察、瞭解員工行為動向，最大限度防範了內部風險。三是簽定《合規履職承諾書》，以員工自我承諾的方式，引導員工主動合規，自我管控從業行為，遠離各類違規活動，在行內營造了良好的合規氛圍；明確員工應遵守的基本行為規範以及應禁止的不規範行為標準，引導員工承擔崗位職責，積極主動地識別和化解經營管理中的合規風險，今年以來，已簽訂承諾書456份。

最佳化業務流程，保障業務規範。完善的業務流程是防範風險、推動業務合規發展的基礎和保障。一是持續開展了業務流程的規範、完善工作。以流程梳理為切入點，將提升工作效率及強化內部控制有機結合，以把控實質風險為底線，對各項工作流程和業務流程，特別是對網點各類業務辦理流程定期進行梳理，對不再符合業務發展及風險防控實際的規章制度及時廢除，對雖仍在發揮作用，但已不能充分體現經營發展實際的規章制度及時修訂，確保了行內規章制度的科學有效性，為合規管理工作開展提供了現實標準及依據。二是定期召開條線座談會，組織相關部門負責人定期對行內業務流程最佳化進行研討，及時掌握各條線業務流程梳理及最佳化情況，並對存在的問題共同研究整改措施並限時改進，有效確保了全行各項業務流程更加清晰、規範。

健全規範制度 防範源頭風險。良好的制度是業務合規的前提，也能直接推動業務的健康協調發展。一是根據省聯社及監管部門的最新制度框架，加強制度的動態管理，及時維護更新相關制度，確保了各項制度的合規性、有效性，構建了合規執行的制度基礎。今年以來，累計梳理規範制度84個。其中，新制定製度、辦法27個、修訂51個、廢止6個。二是嚴格執行法律合規審查。規範法律合規審查基本內容、程式和標準，提高制度審查質量和效率，切實發揮風險合規“第二道防線”作用，全面提升法律風險防控，今年以來累計審查制度辦法等433件，協調法律顧問審查對外簽發合同、協議等51件。三是強化規章制度學習。參考黨建、信貸、合規、資產、財務會計等規章制度，制定基礎學習題庫，透過線上線下相結合的方式組織全員學習掌握，並透過每日在微信群中釋出“合規每日一題”，強化全員對合規知識的學習。