深入挖掘問題並細緻整改，讓銀行的商業基層內部機構得到發展

前言

在新時代的商業發展背景下，只有進一步增強合規力度的檢查提升工作效率，完善金融防控風險的規避方案，才能夠更好促進商業銀行的未來，金融和經濟建設發展。尤其是在我國的金融行業，監管越來越嚴格的時代背景下，嚴格的懲罰力度和獎勵力度也能夠高效地促進商業銀行的深入發展和深度改革，能夠讓相應行業在整體發展市場當中變得更加科學合規，從而把機構內的監督責任機制都落實到位，落實到每一個人身上。對合規管理的工作評估以及相應的自查工作，也應該逐步重視起來，提升整體工作人員的監督管理敏感程度，並且時刻管控每一位工作人員的工作態度，同時，行業以及相應部門應該時刻關注市場動態以及同業機構的監督管理機制，做好能夠適應現代化發展需求的應對策略，做好機構內合規資訊的良好傳遞。進一步帶動行業部門的監督管理重點，深入挖掘問題並細緻整改，讓銀行的商業基層內部機構服務業務都能夠得到持續健康的積極發展。總結自身問題，及時的進行更改和最佳化，吸取同業機構的各種教訓，完善自身機構管理規模和管理策略，從而實現現代化科學發展。

(一)健全內部合規組織構架

在商業銀行內控和管理的過程當中，需要及時的按照管理主體來承擔相應的責任，守住管理過程中不可觸碰的風險紅線以及內部的合規控制管理架勢，保障銀行未來發展以及金融風險防範的重要標準。進一步建立健全明確責任管理機制，讓合規管理的組織構架明確的答到內控，合規的管理和覆蓋積極的將各項內容以及營業管理活動落實到其中，堅持有法可依，依法辦事的原則，在經營管理的法律基礎上，落實各項管理責任機制。推動同級以及下屬業務之間的合規管控管理，高效的履行相應的主體責任制度。業務部門需要在上下級之間明確工作的重要問題，抓住工作的關鍵重點，積極落實內控合規制度的內部合理管控檢查審計工作，避免問題的再次產生，如果產生相應的問題，需要針對性的進行標紅，並且重點整改。在建立合規的商會約談以及考核工作機制標準基礎上，也要建立起一些預警機制來進一步強化各個部門之間的合規管控責任，利用條理清晰的管理模式來進行工作指導以及監督幫扶的，讓每一項考核工作和整改工作都能夠落實到位。

(二)聚焦內部合規管理執行力

合規政策管控意識以及相應責任意識的培養，進一步提升對於內部執行力來說有著直接的意義。進一步提高工作的執行力度，是提升相關行業服務責任的重要手段。進一步提升合規崗位人員的合規管理技能，能夠幫助每一位工作人員，切實保障上級工作部門所賦予的合規審查以及檢測手段積極的處置違規案件，貧困考核等方針能夠進一步提升規章制度的執行效率。透過大資料的監督管理審查，以及每一位工作人員的責任認定和違規處理考核機制等，都能夠讓相應的部門能高效的防控風險，在落實責任的基礎上，保證各項工作之間的銜接都有明確的理由和證據，並且以嚴格的法律內容來進行基礎性的內容支撐和依靠，嚴格保障合規內控辦法責任機制政策的高效落實。逐漸增強商業銀行內部的流程，全面化管理，讓整體流程都能夠落實到內部夯實基礎的管理上，積極培育合規文化的基礎上，帶動增強每一位工作人員的合規管理意識，牢牢守住相應的工作管理底線，把合規管理的內控管理辦法在每一項業務開展的基礎上都落到實處，確保風險把控。相應的合規管理業務融入到每個工作流程當中，促進風險管控任務的實效性，積極的化解相應的風險管控問題。無論是透過事前，事中還是事後的管理辦法，都能夠保證及時的跟蹤市場動態監督管理力度，及時的進行各類政策的執行與最佳化。

(三)及時檢查，做好整改

合規管理檢查是驗證現代商業銀行內部政策管理的重要管理工具，也是相應合規部門履行職責的具體體現，能夠高效的幫助相應部門來規避風險，做到制度化，科學化管理。針對相應的商業銀行處理薄弱環節以及風險性的操作環節和違規操作等領域，重點業務能夠透過及時的檢查來進行高效的內部顰空，在其中發現問題也能夠及時的進行整改。尤其是在新形勢發展過程當中，新的金融發展模式下，需要進一步增強管理力度以及管理精度，在積極完善並且確保落實各個環節以及各個部門規定，條例和政策的保障下，主動去發現這個環節以及各個部門之間可能存在的違規現象，並且針對這些現象進行細節化的處理，結合現代國家建設的法律法規，積極檢查各項業務的內容和執行處理是否違反國家標準。如果發現錯誤，就要及時的進行處理和改正。同時，帶動增強內控合規風險的評估工作，落實高效的提升風險的評估效率，解決內部缺陷。對於內部機構的管理問題，則需要不斷的深入稽核和檢查，進一步增強警示工作和自查糾正工作，尤其是對於相應的業務部門，內部控制制度建立不完全不科學的部門，需要進一步提升檢察監督力度，讓一位工作人員的行為都能夠安全科學的落實到位。提升工作人員的內部監察合規意識，讓一些薄弱的管理經營理念秉除平時要汲取日常生活當中的工作教訓，舉一反三，高度進行科學整改。

(四)完善合規報告機制，及時傳遞資訊

對於現代商業銀行的內部合規控制管理來說，需要進一步按照雙線報告垂直為主的原則來提升，建立合規資訊報告處理機制，並且按照科學的法律法規，明確相應的通報流程，如實準確，及時的向上級管理部門進行細節性的彙報，其中包含各項業務在內的資訊資料都能夠高效的提升傳遞的科學性以及有效性。業務管理的各項部門需要向本級合規管理部門上報資料以及情況，然後再向上一級業務部門報告本級部門處理的情況。其中，商業銀行的管理分支機構需要對合規管理的經理就合規管理的各種事項以及違規事件進行檢查報告，透過橫向，縱向的基礎傳遞以及細節性的溝通交流，保證各項資訊的共享和高效溝通，從而促進事件解決的科學高效。

(五)增強合規文化建設

進一步帶動合規文化的增強管理，讓每一位員工都能夠落實合規文化管控意識。建立完善事件案件風險監督管理策略，緊緊抓住員工的日常行為進行責任意識和誠信程度提升。高效的讓每一位工作人員都能夠按照內控合規管理辦法以及相應的責任體制做好日常工作管理。讓工作過程當中能夠良好的展現出相應單位和部門的合規管理文化，樹立起合規管理的科學執行之本，讓合規管理能夠高效的貫徹落實到整個部門的經營管理，始終進一步增強職業道德教育，幫助每一位工作人員落實樹立正確的價值觀，世界觀以及人生觀，從而培育更好的部門工作風氣和態度。增強工作人員尤其是基層工作人員的技術崗位培訓以及理論崗位培訓，無論是崗位的工作責任，還是相應的規章制度，都應該以風險為基礎進行責任意識落實。

以條例和準則為標準，將銀行工作員工教育以及強化法治意識，底線意識和規矩意識等為基礎進行深化合規管理教育，遏制有一些違法行為的念頭產生，堅決杜絕把行為政策和行為準則當作敷衍的事件發生。摒棄傳統工作中的經驗主義和傳統業務流程所產生的一些人工錯誤，對這些錯誤需要及時的更改和糾正，逐漸實現舉一反三形式的最佳化。透過高效的培訓力度和文化管控意識，讓工作人員在執業，操守以及崗位上都能夠及時的糾正自身錯誤，落實責任意識，實現全員責任化管理。當然，相應的工作崗位還可以建立一些專業的考核制度，透過考試和學習來幫助員工在日常工作過程中牢牢的掌握基礎責任意識，學以致用牢牢守住底線，不碰紅線，從而推動相關的合規經營，科學持續建設發展。

(六)建立責任機制

建立起科學有效的合規管控內部問責機制，可以更高效地增強責任管控效率。進一步加大違規處置的力度以及獎懲的相應處罰和獎勵政策，能夠幫助工作過程當中的工作人員更好地落實責任管控的相關方針。尤其是要落實違規處理的力度，讓違規處理成為工作過程當中管控工作人員責任意識，最有力的武器，無論是從法律法規的角度上講，還是從合規管理的監督制約角度講，都力的處置違規人員以及相應的機構要敢於擔當，敢於處理，從而在工作過程當中推行更加正確的責任意識和價值觀念。另外，倡導合規誠信觀念，摒棄道德違背的觀念，從而進一步強化警示工作人員，形成高風險防範意識，讓每一位幹部以及工作人員都能夠對工作保有敬畏和警戒的態度。對工作人員發生的一些違規行為，需要按照相應的責任政策，及時的通報處理進行約談或整改。嚴格按照上級檔案要求，採取公告處理或積分處理等情況進行業務暫停以及取消機構授權等方式處理。

結語

如果在此過程當中發現一些更加重大的事故或違規事件產生，那麼，一定要按照相應的法律法規，有案必查，失責必問的原則來進行嚴肅處理，決不可姑息，進一步增強強通報監察力度，減少違規現象產生。