泛華MDRT唐玉：5千萬保單締造者，深諳高客服務之道！

FOC家庭財富顧問

FHO家庭健康官

泛華MDRT

四川大學碩士研究生

泛華創業團隊長

成都一分恆悅營業部負責人

CFP理財規劃師

僅一面之緣，憑 40分鐘，便拿下5千萬保單，這是唐玉創下的保險傳奇故事。問及其中奧秘，她充滿自信地說：

這就是資產配置的魅力

。那麼，千萬級保單和資產配置的秘密究竟是什麼？唐玉又是如何利用“資產配置”的本領一路闖關打怪呢？

一、客戶為王,服務至上

“這個客戶配置的是躉交5000萬的年金保險，主要是為了對沖投資風險，為未來謀取一個穩穩的養老規劃。”唐玉介紹說。

“客戶當時有2。1億的流動資金，正在尋找多元化的投資渠道。我跟他深度探討了資產配置的重要性，強調資產配置是應對所有經濟週期最有效的方法，而保險作為對沖投資風險工具至關重要。” 唐玉詳細地說道，“我透過他的講述情況幫他分析了他的家庭資金規劃，

依據資產配置四象限原則及家庭風險基礎、中層、頂層風險等級分析,幫他全面佈局、對沖風險,規劃了整套家庭資產安排方案。

僅僅40分鐘的有效溝通，客戶就簽下這份5000萬的保單。”

如何贏得客戶信任是每位規劃師都面臨的問題。但在唐玉看來，“

洞察客戶需求、專業過硬,加上以客戶為本的信念”是取得客戶信任的基本素養。

毋庸置疑，當下中國已經培養出了一個非常龐大且數量呈逐年遞增趨勢的高淨值客戶群體，面對客戶需求的轉移，家庭資產配置已成為一片藍海。特別是高淨值客戶，過去二三十年，他們完成了創富，現在更迫切面臨的問題是守富和傳富。

面對當下的經濟形勢，唐玉緊抓趨勢的脈搏，她是這樣認為：“作為專業保險服務方，我們也必然向理財師方向轉型，提升個人能力，將遺囑、保單、家族信託、法商這四大工具相結合，幫助客戶解決這些問題，自然而然就能獲得大額保單。”

消費升級，競爭升級，考驗保險從業者“真本事”的時代來臨了，“以客戶為中心”再也不能是一句空話。唐玉從業以來，一直真正地耐心傾聽消費者內心最真實的聲音，並切實地拿出適合客戶的資產配置解決方案。“資產配置”思維已經成了唐玉全心全意為客戶服務的法寶，自從找到這個“竅門”，她的職業從此“開了掛”，近5年個人業績50萬以上，輕鬆闖入百萬圓桌MDRT行列。

二、選對平臺,鍛造能力

人的進步看似重在學歷和能力，但更加重要的確是認知和選擇。於唐玉而言，不論是大單還是小單，工作方式都是一樣，都是站在客戶的角度為其提供合適的資產配置方案。

正是基於“資產配置”的思維，她選擇了泛華，藉助這個平臺升階騰飛。她說：

“泛華屬於中介平臺,連結對接面更廣,具備整合各金融板塊的資源,能夠讓我站在家庭資產配置的角度,為客戶提供家庭投資、養老規劃、教育規劃相結合的資產配置方案。這也是保險的真正方向。”

加入泛華之後，唐玉變化是顯著的。因為長期積累的個人技能，如說服力、應變力、整合力、認知度等在這裡得到了充分的施展，不管是組建團隊，亦或者是給客戶制定資產配置方案，她皆能應付從容，甚至超越自我指定的標準。

唐玉的家庭資產配置思路，也在實踐中不斷地精進。

2021年,泛華正式開啟“保險金信託”賽道,為高淨值客戶提供全方位的財富管理,並配備多元化專家團隊提供法律、稅務、高階醫療、保險金信託等全球化的增值服務。

她藉助泛華平臺，不斷接觸全金融市場，更深入地學習CFP理財規劃師，FOC家庭財富顧問，FHO家庭健康官等專業金融類課程。

在此過程中，她培養了整合、前瞻、邏輯、共贏的多維度思維和工作模式。

不僅協助客戶用保障類保險完善風險保障,構建穩固的家庭防風牆。還用增額壽險、年金險、保險金信託信託等工具做好資產配置,完成清晰的家庭財務規劃,真真正正滿足高客的需求。

三、精英團隊,蓄勢騰飛

優秀的人總是相互吸引的。唐玉團隊也集聚了一批高學歷、專業化的英才，他們其中10%是研究生，50%是本科，40%是專科。其中，有3位夥伴已達成MDRT，

他們不斷在保險、金融、法律、稅務等領域不斷精進,致力於成為專業化服務於高淨值人群全生命週期和全財富週期,提供一站式健康、養老、財富管理的服務。

關於團隊，唐玉有自己的思考：時至今日，在財富管理領域，在人才濟濟、精英盛行的時代，定然要一群專業化、職業化、同追求的人才組建成團隊，才能脫穎而出，躋身保險界的巔峰。唐玉希望努力打造這樣一支“MDRT明星團隊”，人人皆有所長，相互配合，一路向前。

隨著優秀的新人、同業加入團隊，唐玉也摸索出一套創新性的團隊管理模式。一是認識自我，與成員共同找準自己的優勢所在，及時學習同行大咖的精品課程，實現專業知識和技能的快速儲備；二是最佳化自我，協助成員釐清個人職業IP。在唐玉團隊，每個人有自己的長板，不僅有年金險專家，還有健康險專家、健康管理專家、養老規劃專家等。團隊成員之間相互借勢，彌補自己的短板；三是拓展自我，團隊定期舉行活動，線上與線下結合，相互提升專業技能，同時增強團隊凝聚力。

當一個團隊有好的基因的時候，裂變起來就非常快。

正因為唐玉團隊植入“精英”基因,團體內部便有了積極向上的內驅力。所有成員孜孜不倦地吸收著新鮮的知識,朝著“全英才、高學歷、高素質”的方向不斷攀升。

我們堅信，唐玉這樣一支團隊必會厚積薄發，釋放出巨大能量，在保險界稱霸一方。

唐玉說，“站在優質的平臺上，站在長壽時代下的全面富裕的風口上，做財富規劃師，與團隊成員共進步，為客戶提供全生命週期的健康與財富管理服務，做泛華財富道路的堅定踐行者。站在這樣的舞臺，一定可以綻放成功的光彩！”