打擊整治養老詐騙案例：5年非法吸儲132億 11萬人被騙

一個詐騙團伙以投資養老產業為名進行集資詐騙，能非法吸收多少公眾存款？最高人民檢察院今日釋出的打擊整治養老詐騙犯罪典型案例給出了答案：132。07億餘元。透過養老地產、理財、藝術品投資、網際網路電商及背後五百餘家關聯公司，曹某銘以居家養老服務為幌子，許諾給付高額回報，編織了一張名為“愛晚系”的商業巨網，5年多吸儲超百億。

2012年底以來，曹某銘設立江蘇愛晚投資股份有限公司等系列公司（以下簡稱“愛晚系”公司），未經依法批准，以提供居家養老服務、進行藝術品投資等“老齡產業”為幌子，由組建的負責集資的團隊向有養老服務需求的不特定社會公眾特別是老年人進行虛假宣傳，誇大經營規模、投資價值，並許諾給付年化收益率為8%—36%的高額回報。

為了誘騙老年人參與投資，“愛晚系”公司集資團隊成員採取了一系列手段。如，免費發放雞蛋、米、油等生活用品；吸引養老群體參加公司活動，向老年人宣講老齡健康、老齡金融、老齡文化等公司六大老齡板塊，誇大宣傳養老產業前景、規模；使用極少數集資款設立根本不具備養老條件的養老社群、打造居家服務專案等，組織老年人參觀、試住；邀請影視明星廣告代言，等等。騙取宣傳物件的信任後，“愛晚系”公司透過與其簽訂“居家服務合同”“藝術品交易合同”等方式收取集資款。

至2018年4月，“愛晚系”公司累計向11萬餘人吸收資金人民幣132。07億餘元。曹某銘將集資款主要用於支付集資參與人的本息，支付高管高額薪酬、獎金及銷售團隊薪酬、提成，個人支配使用、揮霍消費等，少部分用於對外投資。

2018年5月，曹某銘因擔心資金鍊斷裂，大量轉移、隱匿資產，銷燬、掩藏證據後逃往國外。案發時，給集資參與人造成本金損失46。98億餘元。

2018年5月14日，江蘇省南京市公安局建鄴分局對“愛晚系”公司非法集資案立案偵查。同年6月3日，南京市建鄴區人民檢察院對曹某銘作出批准逮捕決定，6月12日，國際刑警組織對曹某銘及其前妻徐某玲發出紅色通報；同年9月15日，曹某銘、徐某玲被抓獲歸案。南京市人民檢察院迅速啟動市、區兩級檢察機關聯動機制，成立辦案組，介入偵查活動引導取證，並建議公安機關將下游洗錢犯罪列為重要偵查方向之一。

2018年12月15日，公安機關將本案移送南京市建鄴區人民檢察院起訴。2019年6月24日，因曹某銘可能被判處無期徒刑，南京市建鄴區人民檢察院將本案上報南京市人民檢察院審查起訴。南京市人民檢察院審查認為，曹某銘在非法集資過程中宣稱的“老齡產業”均為吸引投資的噱頭，吸收資金主要用於還本付息、支付高額薪酬和個人揮霍使用等，未實際投向所謂的“老齡產業”建設，曹某銘明知無法歸還集資款，仍編造傳播旗下公司國外上市等虛假資訊進一步擴大吸收資金規模，“資金鍊”斷裂後又攜款潛逃，具有非法佔有目的，構成集資詐騙罪。2019年8月6日，南京市人民檢察院對曹某銘以集資詐騙罪提起公訴。

2019年11月26日，江蘇省南京市中級人民法院以集資詐騙罪判處曹某銘無期徒刑，剝奪政治權利終身，並處沒收個人全部財產。一審判決後，曹某銘上訴，2020年6月12日，江蘇省高階人民法院裁定駁回上訴，維持原判。

中國經濟網記者從最高檢瞭解到，辦案過程中，為最大限度追贓挽損，檢察機關會同公安機關對洗錢犯罪線索開展同步審查，發現徐某玲使用個人賬戶幫助曹某銘將贓款1990萬元轉至境外，金某海使用公司賬戶接收“愛晚系”公司贓款3400萬元，並以轉賬、取現方式幫助曹某銘控制該款，獲利25萬元。南京市建鄴區人民檢察院以洗錢罪對徐某玲、金某海二人提起公訴，二人被依法追究刑事責任。至提起公訴時，依法追繳涉案財物摺合人民幣7。2億餘元。目前，資產處置工作正在進行中。

同時，對其他積極組織、參與實施非法吸收公眾存款行為的69名集資團隊主要成員，因其不具有非法佔有目的，南京市建鄴區人民檢察院以非法吸收公眾存款罪提起公訴。上述人員均被依法追究刑事責任。

最高檢提醒稱，投資養老產業時注意辨識合法融資與非法集資，依法理性開展金融投資活動。社會公眾投資養老產業時，要根據公司企業經營狀況、宣傳專案是否真實存在、是否許諾回報或分紅、許諾的回報或分紅是否超出合理範圍、是否具有給付所承諾回報的盈利能力等方面，分辨融資活動是否屬於吸收公眾存款、公開發行證券等公開募集資金行為甚至詐騙行為。對於公開募集資金行為，還要進一步瞭解相關公司企業是否具有相應金融業務許可，判斷是合法融資還是非法集資。

“沒有取得相關金融業務許可，以入股、投資、預定等名義許諾還本付息或者給付其他投資回報，向不特定社會公眾公開吸收資金的，就是非法集資，不能因其以養老產業政策、公司前景、承諾高額回報等為噱頭，就誤以為是合法業務，不顧風險進行投資”。最高檢稱。