通聯支付盛付通遭舉報 資金結算業務風控未落實到位

中國經濟網北京11月9日訊 （記者 徐自立 馬先震）日前，中國裁判文書網釋出的1份行政裁定書顯示，通聯支付網路服務股份有限公司和上海盛付通電子支付服務有限公司被舉報存在違規提供資金結算業務等問題。

上海市靜安區人民法院行政裁定書（（2020）滬0106行初285號）提到，法院經審理查明，2019年12月30日，中國人民銀行上海分行收到原告楊某洪提交的舉報信，舉報事項為：通聯支付網路服務股份有限公司（以下簡稱“通聯公司”）和上海盛付通電子支付服務有限公司（以下簡稱“盛付通公司”）違規提供資金結算業務等問題，要求金融監管部門依法調查處理。

2020年2月7日，金融監管部門作出《中國人民銀行上海分行延長舉報辦理期限告知書》，並郵寄送達原告。2020年3月24日，金融監管部門作出編號：JB-1097《舉報答覆意見書》，答覆原告：關於通聯公司違規提供資金結算業務的調查情況，通聯公司存在對特約商戶入網稽核不嚴的問題，違反了《銀行卡收單業務管理辦法》的相關規定；關於盛付通公司提供資金結算業務的調查情況，盛付通公司存在對特約商戶入網稽核不嚴、風控措施未落實到位的問題，違反了《銀行卡收單業務管理辦法》的相關規定；對於原告舉報的涉嫌洗錢問題，金融監管部門不具備認定和處理洗錢犯罪的職責，舉報人可直接向公安機關舉報洗錢活動；對於原告賠付訴求，屬於民事賠償範疇，應自行協商或透過司法途徑解決。中國人民銀行上海分行於同日向原告郵寄上述舉報答覆意見。

據中國經濟網記者查詢發現，通聯支付成立於2008年10月，是中國萬向控股、上海國際集團、用友軟體、上海國和基金等機構共同出資設立的一家綜合性支付服務企業，總部位於上海，註冊資本金為14。6億元人民幣。通聯支付第一大股東是中國萬向控股有限公司，持股比例為66。67%。

據通聯支付官網介紹，其為“基於第三方支付的金融科技服務提供商”，其業務包括行業解決方案、聚合支付方案、SaaS服務輸出等。“通聯家族”的成員還包括金融IT系統外包服務商“通聯金融”、IT雲服務與託管服務商“通聯金融科技”，並在香港設立子公司“通華金控”與分支機構“通華金服”。

上海盛付通電子支付服務有限公司成立於2008年6月，註冊資本2。5億元，2011年首批獲得央行頒發的第三方支付牌照。 擁有全國性的線上/線下支付、預付費卡支付、跨境外匯/人民幣支付、小貸等支付業務牌照，是全國僅有的四家全牌照支付公司之一。其第一大股東為上海掌門科技有限公司，持股比例為80%。