連續多年收到央行罰單 環迅支付存在四項違規行為被罰518萬

原標題：連續多年收到央行罰單 環迅支付存在四項違規行為被罰518萬

華夏時報（www。chinatimes。net。cn）記者 徐曉梅 冉學東 北京報道

環迅支付再次因為大額罰款引起市場關注。

近日，中國人民銀行青島中心支行釋出一則行政處罰資訊，迅付資訊科技有限公司（下稱“環迅支付”）青島分公司因商戶實名制落實不到位、商戶收單結算賬戶設定不規範、商戶交易記錄和資金結算記錄不匹配、未按規定履行客戶身份識別義務，被央行青島中心支行責令限期改正，並處罰款518萬元。

另相關負責人李聰龍對環迅支付未按規定履行客戶身份識別義務的違規行為負有直接責任，被處罰款4。5萬元。

隨著監管趨嚴，環迅支付的罰單也越積越多，一年內多次被罰也是常有的事情。

2019年下半年，環迅支付收到兩張大額罰單。7月，環迅支付因違反支付業務規定，被央行上海總部給予警告，沒收違法所得968。68萬元，並處罰款4970。72萬元，合計罰沒金額5939。41萬元；11月，環迅支付被上海有關監管部門責令停止新增實體特約商戶，並在3個月內有序停止網路支付業務。

一位從業人員對本報記者指出，停止新增線下商戶，意味著環迅支付只能服務存量商戶且線上存量業務也需要全部清退。

此外，2016年-2020年，環迅支付每年至少收到一張罰單。2016年10月，環迅支付因未按照央行《非金融機構支付服務管理辦法》相關規定履行反洗錢義務，被央行福州支行處22萬元罰款，並對1名相關責任人員處1。5萬元罰款；2017年8月，因違反支付業務規定，被央行上海總部沒收違法所得28。57萬元，並處罰款150萬元，合計罰沒178。57萬元；2018年8月，因違反《反洗錢法》以及《支付機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》相關規定，被央行上海總部罰款170萬，主要原因包括未按照規定履行客戶身份識別義務、未按照規定儲存客戶身份資料和交易記錄、未按照規定報送可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易等。

從多次被處罰的原因來看，環迅支付的問題主要違反了《反洗錢法》。“多次被處罰可能是問題還沒有得到解決。”上述從業人員對本報記者表示。

同時他也表示，環迅支付有可能是因為接入的商戶過多導致無法及時監測，之後一連串的違規問題逐漸暴露出來。

早在2018年，環迅支付還被捲入一起金額達數億元的“紅海行動”原油期貨詐騙事件，其作為主要通道承擔了80%左右的資金流出。

上述從業人員也對記者表達了自己的擔憂，環迅支付多次被貼罰單，違規問題又遲遲未得到解決，很有可能對其接下來的支付牌照續展造成影響。

天眼查資訊顯示，環迅支付成立於2008年7月14日，註冊資本1。05億人民幣，總部位於上海，於2011年獲得央行頒發的《支付業務許可證》，允許在全國範圍內進行網際網路支付、行動電話支付、固定電話支付業務，可在山東省、江蘇省、浙江省、福建省、天津市進行銀行卡收單業務，牌照有限期至2021年5月2日。

其股東包括上海環迅電子商務有限公司、北京石基資訊科技有限公司、上海馳藝投資合夥企業（有限合夥），持股比例依次為67。51%、22。5%、9。99%。值得一提的是，環迅支付還持有網聯清算有限公司0。86%的股份。

官網資訊顯示，該支付機構可以支援國際主流信用卡及所有國內主流銀行的線上支付，已經為全球超過60萬家商戶及2000萬用戶提供金融級的支付體驗。環迅支付在長春、天津、北京、南京、杭州、西安、成都、重慶、武漢、福州、廣州及深圳均擁有分支機構，除了為企業提供支付解決方案，還透過平臺為企業提供金融諮詢、清結算、ERP對接等服務，覆蓋的行業包括教育培訓、零售連鎖、物業、機旅、酒店、外貿、批發、保險等。