個人銀行賬戶進賬多少會被查？公轉私這幾種情況

個人銀行賬戶進賬多少會被查？公轉私這幾種情況

個人賬戶進賬多少會被查？

目前銀行對大額支付和可疑交易都會進行監控，並履行大額交易和可疑交易報告義務，向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易和可疑交易報告。

什麼是大額支付？

根據2017年7月1日起施行的《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》大額交易為：

（一）當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。

（二）非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉。

（三）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內款項劃轉。

（四）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉。

累計交易金額以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算並報告。

三、公戶轉私戶，這8種情況，

情況一：甲有限公司將對公賬戶上的60萬元在每月的工資發放日逐一透過銀行代發到每個員工的個人卡上，甲有限公司已經依法履行了代扣個稅的義務。

提醒：公戶上的錢轉入私戶，這樣是允許的！不用擔心！

情況二：甲屬於一家個人獨資企業，定期會將扣除費用、繳納完經營所得個稅後的利潤透過對公賬戶打給個人獨資企業的負責人。

情況三：甲有限公司將對公賬戶上的6萬元打給業務員用於出差的備用金，出差回來後實報實銷、多退少補。

提醒：公戶上的錢轉入私戶，這樣是允許的！不用擔心！

情況四：甲有限公司將對公賬戶上的100萬元打給股東個人，這100萬元已經是繳納完了20%股息紅利個稅後的分紅所得。

情況五：甲有限公司透過對公賬戶支付授課老師的講課費10萬元，轉入老師個人卡中，這10萬元已經是繳納完了勞務報酬所得個稅後的稅後報酬。

情況六：甲有限公司向個人採購一批物品，金額20萬元，取得了自然人在稅務部門代開的發票，甲有限公司透過對公賬戶把20萬元貨款轉入自然人的個人卡中。

情況七：甲有限公司透過對公賬戶把10萬元轉入劉總個人卡中，這10萬元用來償還之前公司向個人的借款。

情況八：甲有限公司透過對公賬戶把8萬元轉入王某個人卡中，這8萬元用來支付王某的違約金、賠償金。

徵求意見稿指出，試點為期2年，分地區分階段實施。

經試點行調研分析，各地對公賬戶管理金額起點均為50萬元，對私賬戶管理金額起點分別是河北省10萬元、浙江省30萬元、深圳市20萬元。

智慧的老闆“節稅”，聰明的老闆“避稅”，愚蠢的老闆“偷稅”。

不懂財務的老闆：

不是在“交稅”的路上，就是在“交罰款”的路上。

不是在“監獄”的路上，就是去“監獄”的路上。

中國的國稅環境極為複雜，無論是老闆或個人，儘管非財務人員，也必須具有稅務意識。

談到納稅，可以說，這是每個公司都必須要思考的問題。甚至還有馬雲、劉強東。要不然，馬雲為什麼沒有薪水，而劉強東卻只能拿到一塊錢？

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（注：以上資料，只供參考，不要走彎路，合法交稅，人人有責）

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