“大額單”和“轉賬單”的說辭都是套路啊，百餘位“刷手”損失慘重

錢江晚報·小時新聞記者 黃偉芬 通訊員 俞晶冰 張爽

不要刷單，這句話想必大家都不陌生，可因此受騙的人在現實生活中還真不少。

2019年7月初，23歲的小婷（化名）看見林某在朋友圈招募“刷手”：只要在指定網店裡虛假購物並給出好評，就能獲得佣金。

小婷刷了兩單，並順利收到了幾塊錢的佣金。

初步建立信任後，林某將小婷拉進了自己建的一個群。

這個群不僅用來發布刷單，還發布“轉賬單”的訊息。

什麼是“轉賬單”？林某告訴大家，“轉賬單”就是不經過網店、平臺，直接轉賬到個人賬戶，再按照一定比例返還投資者佣金，過程比刷單方便。

林某承諾，“轉賬單”投放週期為3~4個月，佣金高達3%~4%，還在群裡曬了不少轉賬、返佣金的截圖。

小婷心動了。

圖源視覺中國 和本案無關

2019年7月至9月期間，小婷先後多次投資“轉賬單”，同時還在林某指定的網店刷“大額單”（金額上萬，約定一個月後返還本金和佣金），總共轉賬7萬餘元。

此時的小婷還沒意識到，跟普通“刷單”相比，所謂的“大額單”“轉賬單”看似差不多，但本金數額大，投放週期也長，早已脫離了給網店刷信譽的目的，本質上是專門用來彙集資金的。

剛開始兩個月，小婷還能如期收到佣金；從10月份開始，小婷的7萬餘元本金和佣金都要不回來了。

小婷追問資金下落，林某聲稱真正的老闆是劉某。

劉某花樣百出，一拖再拖。

圖：聊天記錄模擬示意圖

小婷的遭遇並不是個例。

案發後，公安機關已接受100餘名與小婷相同經歷的投資者報案。

林某交代，其原本是做網店刷單的。

2018年底，劉某找到林某，讓其幫忙找“刷手”，給網店刷“大額單”，且要求“刷單週期久一點，最好做到30天以上”，目的就是形成“資金池”並加以利用。

林某便開始發放數額5000元至10萬元不等的“大額單”，每天放單總數額都在10萬元以上。

到了2019年4月，劉某的一個網店因為刷單被平臺關停了，林某便建議改用“轉賬單”的方式吸收資金，即讓“刷手”們直接轉賬，到期後返還本金及佣金。

劉某接受了這個大膽冒險的提議。

經查，2019年1月至2019年9月期間，劉某在未取得國家金融許可情況下，透過林某在社交軟體宣傳，以網店刷單和“轉賬單”的名義，承諾高息返利作為誘餌，向社會不特定公眾吸收資金共計1400餘萬元，造成實際損失人民幣500萬元。期間，被告人劉某管理支配吸收資金並還本付息；被告人林某向公眾宣傳、接收資金並參與還本付息。

檢察官認為，本案中“大額單”和“轉賬單”的本質均為投資，劉某、林某從事的活動已偏離刷單行為，違反國家金融管理法律規定，屬於非法集資。劉某作為資金使用者、支配者，提出建立“資金池”要求，與林某達成合意後，林某在微信群、朋友圈向社會不特定人群積極宣傳，用“大額單”“轉賬單”等模式吸收資金，還本付息，根據《中華人民共和國刑法》第一百七十六條之規定，二人均已構成非法吸收公眾存款罪。

近日，臨平檢察機關依法提起公訴的劉某、林某非法吸收公眾存款案，經法院審理，被告人劉某、林某分別被判處有期徒刑三年十個月、三年四個月，並處罰金。

檢察官提醒：

◆“刷單”本身就是違法行為。

◆當前還有不少犯罪分子利用“刷單”及“刷單+APP搶單”“刷單+網路賭博”“刷單+投資”等各類新型套路，實施詐騙、非法集資等犯罪活動，為的就是你口袋裡的錢。

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