工行淮安漣水支行多舉措做好涉賭涉案賬戶排查工作

中國網·美麗江蘇訊 為防範電信網路新型違法犯罪活動，切實保護人民群眾財產安全，工行淮安漣水支行多舉措做好涉賭涉案賬戶排查工作，進一步加強個人結算賬戶開戶管理、規範客戶身份識別，壓降新開涉案賬戶數量，推動各項工作穩步進行。

一、把握源頭，降低風險。根據總行檔案精神，淮安漣水支行結合分行工作要求，做好網點負責人、運營主管、客服經理崗位的業務解答與支援工作。在日常工作中，要求強化客戶身份識別，把控個人賬戶開戶業務實質風險。該行嚴格落實“拒絕開戶”四種情形，不配合客戶身份識別的人、組織同時或分批開戶的人、開戶理由不合理的人、開立業務與客戶身份不相符的人、有明顯理由被懷疑開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動等情形的人。認真落實軍人證件開戶、護照開戶、戶口本開戶、批次開戶等非二代身份證件開戶情形下的稽核工作要求。對於智慧機具開戶，加強人工稽核力度，防範冒名開戶，確保客戶資訊完整、真實、有效。

二、電話回訪，有序排查。淮安漣水支行各網點利用晚上下班時間積極開展新開賬戶的電話回訪工作，確認新開賬戶客戶可聯絡，且為本人使用。重點針對包括異地戶籍開戶，職業為學生、自由職業等情形進行重點回訪。對於客戶回覆非本人使用的或者無人接聽等情形，進行賬戶鎖定，待客戶至網點重新解鎖。

三、嚴格落實，認真總結。在涉賭涉詐賬戶排查中，淮安漣水支行要求責任到人，從開戶環節，網點排查環節等角度入手，對涉案原因進行分析，並充分排查存量客戶。對於每一筆涉案賬戶，均進行雙向鎖定。在日常檢查中，業務運營主管著重檢查個人客戶開戶環節，加強對客戶身份材料完整性，準確性稽核。對於開戶存在的問題，立即進行整改，並在晨會時通報。（周涵）

【來源：中國網·美麗江蘇】

宣告：此文版權歸原作者所有，若有來源錯誤或者侵犯您的合法權益，您可透過郵箱與我們取得聯絡，我們將及時進行處理。郵箱地址：jpbl@wccm。sinanet。com