中國平安,2022年預計股息率為5.83%,預計十年後財務自由
2022-06-12由 貧民窟的笨小孩 發表于 漁業
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按照中國平安2021年年報,2021年中期分紅每股0。88元,2021年末期分紅每股1。5元,合計2。38元,股價44。62元,股息率為5。33%。
2022年一季度營運利潤同比增長10%左右,如果今年營運利潤同比增長10%,分紅和營運利潤掛鉤,年底股價不變的話,股息率預計為5。83%。
100萬市值的中國平安可以分紅5。83萬。
中國平安2007年上市融資388。7億,此後再未融資,分紅合計1711億。2021年年報內含價值1。4萬億,當前市值約8000億。
如圖,2006年分紅為16。16億,2021年為432。85億,15年增長了26。78倍,複合增長率為24。5%。
如果未來十年分紅能保持10%的複利,則100萬未來十年的分紅分別為5。83萬、6。4萬、7。05萬、7。76萬、8。54萬、9。39萬、10。33萬、11。36萬、12。50萬、13。75萬。
以上合計為92。91萬。
如果分紅再投資,在股價不漲的情況下,大家說我十年後能不能財務自由?哈哈。
在分紅再投資的情況下,
盈利
會更強。
需要糾結的問題是:中國平安未來每年的分紅真的能10%增長嗎?公司的業績穩定嗎?
這就涉及到以下問題:行業未來的市場空間還有多大,行業的競爭結構怎麼樣,公司的競爭力怎麼樣,公司的護城河怎麼樣,公司的產品力怎麼樣,公司的財務風險有嗎?等等。
又回到了基本面的問題上。這些問題已經討論千百遍了。
如果基本面搞清楚了,剩下的就是擔心股價上漲,失去了分紅再投資的有利局面。
公司估值處於上市以來最低估值。
市盈率8。58,這可是一個淨資產收益率常年在20%左右,在行業內處於絕對龍頭,行業競爭格局穩定,行業未來市場空間巨大的股票票。
市場一定是瘋了。
平安的問題在於它的資產端,靠投資,跟著宏觀經濟有周期性,負債端,靠賣保險,也有周期性。強強疊加,週期性很強。
然後這兩年的宏觀環境,大家都知道。
公司這兩年又在進行壽險改革。
行業發展看,保障性市場已經紅海,新一輪的增長動能還未形成。
資本市場看,這三年來是A股市場全部整齊劃一偏愛所謂成長股的時間。
中國平安失寵,也就不足為怪了。
在我看來,保險行業市場空間巨大,中國平安優勢明顯,當前只是行業的調整期,公司的蓄力期,失去的,在未來一定會拿回來。
今年6月20號,2021年年末分紅,如果股價不高於50,則直接分紅再買進。
如果高於50元,則考慮買進一些建設銀行和工商銀行。
最近的持倉變化是把恆生科技清倉了,大家不要奇怪,我清倉的時候在朋友圈發了,就是從我賣出的時候開始連續暴漲的,哈哈。
賣出的時候賺了14%左右,為啥賣出?我也不知道,就是感覺很久沒操作了,手癢。
現在還有40多萬的騰訊和二十多萬中概互聯。湊合著還能迎接中概股的復甦。
今年的收益率也給大家彙報一下:
未來
主要的操作計劃就是:
第一、高股息低估值的股票,分紅再投資,穩住基本盤,做好靠股息財務自由的準備。
第二、慢慢騰出資金,準備迎接納斯達克指數。美聯儲的這波
鎖
表+加息,搞不好就玩到年底了,慢慢等。
納斯達克指數10000點建倉,最後買多少看市場給不給機會了。最多買進100萬。
第三、萬科這個狗東西,找機會跑路,全面不看好房地產市場。目標價30吧。
第四、白酒企業看著點,有機會搞點。
最新指數估值如圖所示,白酒估值大幅度回撥,但還是高位。不建議這個時候衝進去。