銀行卡流水達到多少有可能會被銀行監控？

銀行卡流水達到多少有可能會被銀行監控？

依據《金融5261機構大額交4102易和可疑交易報告管理辦法》1653第五條規定：金融機構應當報告下列大額交易：當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。

銀行流水賬單俗稱銀行卡存取款交易對賬單，也稱銀行賬戶交易對賬單。指的是客戶在一段時間與銀行發生的存取款業務交易清單。

俗稱銀行卡存取款交易對賬單，也稱銀行賬戶交易對賬單。指的是客戶在一段時間與銀行發生的存取款業務交易清單。

銀行流水的進項主要表現方式；進項表現貸方，出項表現於借方，主要有卡存，現存，轉入，工資，續存，網銀轉賬，貨款，勞務費等。

央媽出手：加強銀行賬戶管理

個人5萬以上交易、20萬以上轉賬注意了，可能受大額可疑監控。

央行關於非銀支付機構開展大額交易報告的施行：

個人賬戶的大額交易及流水異常將接受央行監控管理；這之中，不僅僅包括銀行賬戶收支情況、網路銀行收支記錄，還將包括支付寶、微信支付等非銀支付機構的記錄。

我們個人使用支付寶或者微信購物消費達到5萬塊錢以上、轉賬金額達到20萬以上，就有可能被列入大額可疑交易進行監控。根據中國人民銀行釋出的《 金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法 》，以下3種情況將列為重點物件：

①公對公單筆轉賬支付或者累計200萬元以上；

②私對私或者私對公，單筆轉賬支付或者當日累計交易20萬元以上；

③不管誰對誰，當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金交易。

各位企業主、會計，一定要小心轉賬問題，千萬不要存在僥倖心理，現在稅局和銀行資訊同步，違規很容易被發現，想要節稅應採取合法合規途徑，而不是走私賬逃稅漏稅。

節稅規劃的十大方法：

1、利用企業性質節稅（有限責任公司、一般納稅人、小規模納稅人、個體戶稅率不同）

2、業務拆分（例如：空調業務拆分成賣空調和安裝）

3、改變供應鏈（重塑、縮短、延長供應鏈）

4、改變經營方式

5、改變交易方式和地點（稅收窪地）

6、重組、合併與分立

7、利用稅收優惠政策

8、轉移利潤（如上游公司透過定價把利潤轉移到下游低稅率的公司）

9、利用外部專家

10、不戰而屈人之兵

說到稅務，除了個人以外，可以說這也是所有企業都需要考慮的大問題，連馬雲、劉強東也在其中，不然怎麼會有馬雲沒有薪水，而劉強東的年薪只有一塊錢這樣的事情出現呢？

其實上面用的這個節稅避稅方式，正是《避稅》這本書中的眾多避稅方式之一，這本書中運用了上百種真實案例，各種避稅方式相結合，告訴你怎麼正確而又合理的避稅。

是不是很多人都覺得避稅問題只有那些出色的財務才會知道，其實不然，老闆也是要懂得一定的節稅知識的，這樣才能的合理的幫公司節省的開支，讓你的收益最大化。

《避稅》這本書在2021年進行了改版更新，適用於新版稅法和利用最新優惠政策，如果你是企業老闆、財務人員、高收入人群，那這本書非常適合你去讀。

（注：以上資料，只供參考，不要走彎路，合法交稅，人人有責）

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