邯鄲：富德生命人壽邯鄲中支舉辦合規文化教育活動

根據銀保監辦便函 （2020） 1604 號檔案要求，為強化合規經營導向，促進公司合規經營，審慎穩健發展，富德生命人壽邯鄲中支於2021年1月26日下午在中支影片會議室組織召開合規文化教育活動，參訓人員為中支總經理、各支公司經理、各部門合規聯絡人，總計16人參加了本次活動。

本次活動，合規崗智慧英首先講解了兩個掃黑除惡典型案例，一是某銀行監測發現客戶夏某某從事高利貸案，某銀行分行透過反洗錢資金檢測系統發現該行客戶夏某某涉嫌從事高利貸，且相關網貸平臺涉嫌暴力催收，某分行監測發現，夏某某賬戶存在賬戶交易分散轉入、分散轉出特徵，交易附言有網貸字樣。某銀行分行及時將相關線索上報掃黑辦，開展落地調查。二是楊某林等人殺父騙保案，楊某林夥同同村人宋某輝等製造交通事故，將其父楊某浩撞死，向保險公司申請理賠獲得100萬賠償。隨後又蓄意製造意外事故，案發後，某法院一審判決被告人楊某林犯故意殺人罪、保險詐騙罪、數案並罰，決定執行死刑，剝奪政治權利終身，並處罰金人民幣20萬元。

透過兩個掃黑除惡典型案例的學習，提示參訓人員時刻防範各類合規風險，不斷強化公司制度、檔案的學習和宣導，合規知識的普及。確保公司合規穩健、永續經營。

隨後，結合日常合規工作實際，進行工作溝通，一是透過日常反洗錢可疑交易甄別分析及客戶風險管理發現，個別客戶的職業及高年收入不符。二是關於向外部監管部門報送的相關報告、報表，要求各支公司收到當地監管組的通知後，第一時間以郵件形式報備中支辦公室及合規崗，抄送李總，並電話溝通，詳細溝通需報送的內容，確保相關報告、報表按時報送，以免因延誤報送被銀保監局通報。三是針對邯鄲中支2021年反洗錢工作計劃進行宣導，要求中支各部門、各支公司按照反洗錢工作計劃積極開展反洗錢宣傳、培訓，並配合中支合規崗做好大額、可疑交易甄別分析及盡職調查。

最後，富德生命人壽邯鄲中支總經理李獻海總強調，掃黑除惡工作歷經三年時間，大家都能積極配合開展線索排查，在以後的工作中仍需高度謹慎，如有發現保險領域涉黑涉惡線索的，及時向公司報備。同時強調，2020年的反洗錢工作得到了人行的高度認可，希望中支各部門、各支公司在2021年能夠相互配合，積極開展反洗錢宣傳和培訓，力爭新的一年，邯鄲中支反洗錢分類評級再上新臺階。（文/智慧英）