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大額現金管理其實不是什麼高大上的事情,銀行一直都在做

2021-08-05由 小豬向前奔 發表于 農業

現金餘額過大如何處理

大額現金管理其實根本不是什麼高大上的事情,銀行幾乎都一直在做。只是銀行一直都是延續並按照以前的規定在操作。隨著時代的快速高速發展,正常的經濟活動或者經濟犯罪活動已經發展出新的模式,以前的規定已經不適應現代社會的發展以及不能滿足打擊經濟犯罪的需要,新的規定呼之欲出。

大額現金管理其實不是什麼高大上的事情,銀行一直都在做

以前刷遍網路的私轉私,公轉私超過10萬要被嚴查的謠言被央行一個通告就破了。這些人只是為了吸引眼球,故意誤讀或者用誇大的方式吸引眼球。

經常到銀行取錢的人應該都知道銀行的流程,那就是提前預約,特別是手下面有農民工的老闆,經常都需要大額現金。這次的大額現金試點管理,在小編看來,就是對以前的規定的一次升級。

大額現金管理其實不是什麼高大上的事情,銀行一直都在做

正常情況下,在銀行櫃檯一次性提取5萬元現金就需要提前和銀行預約。銀行在充足現金庫存的情況下,客戶有正當用途的可以當天預約當天提款。這次的大額現金試點管理,明顯的金額都是10萬元以上。很顯然現在的社會,5萬元都要提前預約的規定已經不適應現在的社會發展需要了。

以前的政策只規定了大額取現的預約登記。新的大額現金管理規定裡面包含了連存錢都需要登記。補足了以前規定裡面的不足。增強了現金流的朔源能力,減少對於犯罪活動的打擊偵查難度。

對於監管空取空存現金逃避法律的違法犯罪活動,有了規定的保障。對於正常的交易活動來說,轉賬就是最方便快捷的方式。犯罪分子為了逃避法律的打擊,透過取,接著存的方式轉移資金。沒有規定的時候,銀行的工作人員只能按照客戶的意願操作。有了新規之後。想透過空存空取來逃避打擊的行為將得到有效的監管,也便於公安機關的後續追查。

在法制節目上面,一位警官說過,他們在追查經濟犯罪的時候,追查到銀行卡里面的錢被現金取款了,他們前期的所有努力和線索全都白費了。預約登記的規定是一直都有,而由於某些工作人員的不認真不負責導致規定形同虛設。這次的大額現金管理試點,是一種對銀行業的警報吧。也給試點意外的銀行業敲響警鐘。繼續落實完善大額現金制度。

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當然,正常的收入來源,正常的交易,是不怕這些新的法律法規的。法律法規一直都是為犯罪分子指定的。對於像小編這樣的存款餘額只有三位數的人。是根本不用擔心這類規定的。

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法律法規不外乎人情,對於緊急需要大額現金的人來說,是可以視情況而定的。

緊急發放農民工工資。對於緊急發放農民工工資等特殊情況,即使沒有按照銀行流程預約,可以把實際情況反映給銀行,銀行視現金庫存情況以及核對情況會當時登記當時取款的。即使銀行網點的現金庫存不夠也會幫忙聯絡周邊就近銀行。

緊急交住院費等。

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反正,只要是正常的交易,在緊急的情況下,都可以向銀行反映情況,銀行在能力範圍之內一般都可以滿足。

而且隨著大額現金試點的深入,後續繼而會在全國推廣是勢在必行的。一些試點以外的銀行已經在研發並執行大額現金大額存取線上預約系統了。方便了人們正常交易需要的大額現金存取預約。不必再跑到銀行網點預約,或者是打電話預約了。直接在手機上預約,避免了打銀行電話會沒人接聽的情況。

大額現金管理其實不是什麼高大上的事情,銀行一直都在做

具體怎麼線上預約大額現金存取呢,詳情請諮詢各大銀行。小編知道的也不多。